Calculateur d'impôt FICA

Catégorie : Autres Finances
- 03 juillet 2025
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Calculez vos déductions fiscales de la loi sur les contributions d'assurance fédérales (FICA), y compris les taxes de sécurité sociale et de Medicare en fonction de vos revenus.

Informations sur le revenu

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À Propos des Taxes FICA

Les taxes FICA (Federal Insurance Contributions Act) financent les programmes de sécurité sociale et de Medicare. Ce sont des taxes sur les salaires que les employés et les employeurs paient.

Composants de la Taxe FICA
  • Taxe de Sécurité Sociale : 6.2% sur les revenus jusqu'à la limite annuelle de base salariale (168 600 $ pour 2025).
  • Taxe Medicare : 1.45% sur tous les revenus (pas de limite de base salariale).
  • Taxe Medicare Supplémentaire : 0.9% sur les revenus supérieurs à 200 000 $ pour les célibataires ou 250 000 $ pour les couples mariés déclarant conjointement.
Taxe pour Travailleur Indépendant

Les travailleurs indépendants paient à la fois la part de l'employé et celle de l'employeur des taxes FICA :

  • Sécurité Sociale : 12.4% (6.2% × 2) jusqu'à la limite de base salariale
  • Medicare : 2.9% (1.45% × 2) sur tous les revenus
  • Taxe Medicare Supplémentaire : 0.9% sur les revenus au-dessus du seuil
  • Les travailleurs indépendants peuvent déduire 50% de leur taxe de travail indépendant de leurs impôts sur le revenu
Formule de la Taxe FICA

Pour les employés :

Taxe FICA = (Revenu Éligible × Taux de Sécurité Sociale) + (Revenu Total × Taux de Medicare)

Pour les travailleurs indépendants :

Taxe pour Travailleur Indépendant = (Revenu Éligible × 12.4%) + (Revenu Total × 2.9%)

Qu'est-ce que le calculateur de taxe FICA ?

Le calculateur de taxe FICA est un outil en ligne simple qui vous aide à estimer combien de votre revenu ira aux taxes de la sécurité sociale et de Medicare. Ce sont des taxes fédérales sur les salaires requises en vertu de la loi sur les contributions d'assurance fédérales (FICA). Que vous soyez employé, travailleur indépendant ou que vous ayez plusieurs emplois, ce calculateur fournit une répartition claire de vos déductions.

Il vous donne également la possibilité d'explorer comment vos paiements d'impôts changent en fonction de votre statut de déclaration, de votre niveau de revenu et de votre fréquence de paie. Cet outil est particulièrement utile lorsque vous établissez un budget ou comparez des offres d'emploi, car il montre votre revenu net plus précisément que les chiffres de salaire brut.

Formule de taxe FICA

Pour les employés :
Taxe FICA = (Taux de sécurité sociale × Revenu jusqu'à la limite de base salariale) + (Taux de Medicare × Revenu total)
Pour les travailleurs indépendants :
Taxe FICA = (12,4 % × Revenu jusqu'à la limite de base salariale) + (2,9 % × Revenu total) + (0,9 % × Revenu au-dessus du seuil, le cas échéant)

Pourquoi utiliser ce calculateur ?

Connaître vos obligations fiscales FICA estimées peut aider à :

  • Planification budgétaire : Comprendre votre revenu net réel en tenant compte des taxes sur les salaires.
  • Préparation à l'auto-entrepreneuriat : Calculer la taxe sur le travail indépendant et les déductions éligibles.
  • Comparaison des années fiscales : Comparer comment vos taux d'imposition changent d'une année à l'autre de 2022 à 2025.
  • Variations de revenu : Voir comment les primes ou les revenus supplémentaires affectent vos impôts.
  • Ajustements de période de paie : Voir comment les taxes sont réparties sur des périodes de paie hebdomadaires, bi-hebdomadaires ou mensuelles.

Cet outil est un compagnon utile pour d'autres calculateurs comme un outil de remboursement de dettes ou un outil d'estimation de prêt lorsque vous élaborez un plan financier plus large.

Comment utiliser le calculateur

  1. Entrez votre revenu annuel.
  2. Sélectionnez votre statut de déclaration (Célibataire, Marié déclarant conjointement ou Travailleur indépendant).
  3. Choisissez votre période de paie pour voir comment les taxes se répartissent par chèque de paie.
  4. Choisissez l'année fiscale pour laquelle vous souhaitez calculer.
  5. Optionnel : Cochez "Inclure les revenus supplémentaires" pour saisir des primes ou d'autres compensations.
  6. Cliquez sur Calculer pour voir les résultats instantanément.

Comprendre les résultats

Après avoir cliqué sur calculer, vous verrez :

  • Revenu total : Combine tous les inputs y compris les primes.
  • Taxe de sécurité sociale : 6,2 % (ou 12,4 % si travailleur indépendant) jusqu'à la limite de base salariale.
  • Taxe Medicare : 1,45 % (ou 2,9 % si travailleur indépendant) sur tous les revenus.
  • Taxe Medicare supplémentaire : 0,9 % sur les revenus dépassant 200 000 $ (célibataire) ou 250 000 $ (marié).
  • Revenu net : Votre revenu après déductions FICA.
  • Répartition par période de paie : Voir les chiffres des taxes et du revenu net pour chaque période.
  • Déduction pour travail indépendant : Si applicable, 50 % de votre taxe SE est déductible de l'impôt sur le revenu.

Questions fréquentes

Q : Qu'est-ce que la limite de base salariale de la sécurité sociale ?
R : C'est le montant maximum des revenus soumis à la taxe de sécurité sociale. Par exemple, en 2025, c'est 168 600 $.

Q : Qui paie les taxes FICA ?
R : Les employeurs et les employés contribuent tous les deux. Si vous êtes travailleur indépendant, vous payez les deux parts.

Q : Ce calculateur peut-il aider à d'autres planifications financières ?
R : Oui. Combinez-le avec des outils comme un estimateur de paiement de prêt, un plan de remboursement de dettes ou un outil de répartition des intérêts APY pour obtenir une image financière complète.

Q : Ce calculateur prend-il en compte l'impôt sur le revenu fédéral ?
R : Non. Il se concentre uniquement sur les taxes sur les salaires en vertu de la FICA. Pour des estimations fiscales complètes, envisagez d'utiliser un calculateur de salaire complet ou un estimateur d'impôts.

Pourquoi ce calculateur est-il utile ?

Que vous exploriez de nouvelles offres d'emploi, calculiez votre revenu net en tant que freelance ou que vous planifiez simplement votre budget, cet outil facilite :

  • La répartition rapide des coûts des taxes fédérales sur les salaires
  • L'estimation de vos impôts en fonction des inputs en temps réel
  • La planification de combien vous pouvez économiser ou dépenser par chèque de paie
  • Une utilisation côte à côte avec un estimation simple d'épargne ou un outil de coût de prêt mensuel

C'est un moyen rapide et utile de comprendre combien de votre chèque de paie va à la sécurité sociale et à Medicare—sans besoin de deviner.